1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP

Публикация № 1564824 08.12.21

Бухгалтерский учет - Займы, кредит, лизинг

Отраслевое решение "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" предназначено для ведения комплексного учета операций лизинговой компании и дополняет типовое решения "1С:ERP Управление предприятием" механизмами учета и отражения операций, характерных для лизинговых компаний, предоставляющих предметы лизинга, в соответствии с требованиями ФСБУ 25/2018.

Расширение "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" предназначено для использования с программными продуктами, содержащими конфигурацию "ERP Управление предприятием" редакция 2.5, и обеспечивает решение задач учета лизинговых компаний по следующим функциональным подсистемам:

Автоматизация взаимоотношений с клиентами (лизингополучателями)

Возможности типового решения "1С:ERP Управление предприятием" расширены в части:

  • проведения анализа потребностей клиентов;

  • анализа и оценки эффективности продаж (анализ в различных аспектах менеджеров и проводимых маркетинговых компаний: по лизинговым продуктам, регионам, категориям потребителей, проигранным сделкам и др.);

  • анализа данных в разрезе лизинговых продуктов и хранения истории взаимодействия с каждым клиентом в целях более эффективного сотрудничества и контроля всех этапов лизинговой сделки.

 

Рисунок 01

 

Подготовка и согласование условий лизинговой сделки в решении "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" включает новые возможности типового функционала по сделкам, дополняет и отражает все этапы жизненного цикла лизинговой сделки, при работе с которой обеспечивается:

  • проверка клиентов и агентов;

  • фиксация всех параметров и условий сделки;

 

Рисунок 02

 

  • создание шаблонов с типовыми параметрами и условиями сделок для лизинговых продуктов;

  • настройка и проведение процессов согласования и утверждения сделки.

 

Рисунок 03

 

Встроенный документооборот обеспечивает хранение документов в разрезе сделки, клиента, партнера, единицы имущества, кредитного договора. Процесс обработки документов выполняется с применением типового механизма загрузки и обработки файлов в карточках документов, механизма согласования и утверждения документов. В решении обеспечивается создание шаблонов к типовым наборам первичных документов (файлов) в карточке лизинговой сделки.

 

Рисунок 04

 

При управлении обслуживанием клиентов, автоматизации процессов планирования и контроля лизинговой сделки, а также при сопровождении договоров лизинга, обеспечении обратной связи с клиентами, работе по претензиям, регистрации и работе с обращениями и запросами используются возможности, заложенные в типовом решении. Функционал отраслевого решения дополняет карточки сделки новыми параметрами и условиями, характерными для лизинговой сделки.

Управление лизингом

Подсистема Управление лизингом содержит:

  • нормативно-справочную информацию по основным условиям и параметрам сделки – компоненты для расчета лизингового платежа;

  • механизмы по расчету и формированию графиков платежей и начислений;

  • механизмы по автоматизации регулярных операций по договору лизинга.

Подсистема обеспечивает накопление и хранение данных, предназначенных для выполнения расчетов, создания и хранения расчетных схем, видов объектов для последующего моделирования платежей и начислений по договорам лизинга с учетом требований ФСБУ 25/2018, страхования, финансирования, поставки имущества и т.д.

 

Рисунок 05

 

Моделирование и подготовка результатов сделки, создание индивидуальной модели расчетов по сделке выполняется с учетом основных (амортизация, поставка), параметров и графиков расчета лизинговых платежей) и дополнительных условий (финансирование, вознаграждение лизингодателя, дополнительные собственные услуги, услуги партнеров и др.) для конкретного клиента и договора лизинга.

В качестве источников финансирования для оплаты приобретения предметов лизинга могут выступать аванс лизингополучателя, собственные или заемные средства, а также внешняя субсидия.

 

Рисунок 06

 

Предварительно рассчитанные в модели графики платежей и начислений по результатам переговоров с лизингополучателем могут быть изменены, дополнены или загружены из внешних источников.

 

Рисунок 07

 

Ведение договорной деятельности по лизинговой сделке

Подсистема подготовки договоров с участниками лизинговой сделки обеспечивает формирование в электронном виде договоров, содержащих условия оплаты, условия поставки, схемы оплаты, тарифы и другие дополнительные условия, а также хранение этих договоров в информационной системе.

Подсистема реализует возможности ввода и регистрации всех основных данных, условий и связей участников лизинговой сделки. Договор лизинга (договор с лизингополучателем) дополняет типовой функционал "1С:ERP Управление предприятием" по ведению договорной деятельности, а также влияет на формирование условий договора поставки, договора кредитования, договора страхования и других договоров и документов, связанных с лизинговой сделкой; подсистемой обеспечивается регистрация и поддержка связей между договорами непосредственно с договором лизинга.

Для согласования договора (проекта договора) и ведения истории согласования договоров используется типовой функционал решения "1С:ERP Управление предприятием". Этот функционал дополнен механизмами отслеживания фактов передачи предметов лизинга, исполнения графиков платежей и т.д. Обеспечивается автоматизация процессов проведения контрольных процедур по проверке соответствия утвержденных параметров и условий сделок, графиков платежей фактам оперативного учета, отражение плановых и фактических показателей дополнено ведением аналитической отчетности по договорам.

 

Рисунок 08

 

Учет операций по договорам лизинга

Все операции по договорам лизинга ведутся с учетом:

  • условий договоров лизинга и графиков, сформированных при заключении договора;

  • изменений в графиках при фактической передаче предметов лизинга лизингополучателю;

  • изменений условий лизинговых договоров и пересчета графиков платежей и начислений с отражением событий, соответствующих изменениям (отражение изменений модели расчета);

  • событий по смене лизингополучателя (с отражением изменений в регламентированном учете).

 

Рисунок 09

 

Учет поставки предметов лизинга

Операции поставки предметов лизинга в "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" дополняют типовой функционал решения "1С:ERP Управление предприятием" и включают в себя:

  • учет комплектации с расширенным набором реквизитов для описания характеристик имущества, переданного в лизинг, с использованием составных типов из наборов номенклатуры;

  • учет операций по поставке предметов лизинга, в том числе включающие:

    • формирование спецификаций к договору покупки предметов лизинга;

    • регистрацию предметов лизинга и контроль;

    • учет транспортных расходов и дополнительных услуг и расходов;

    • оформление передачи предметов лизинга лизингополучателю;

  • учет по местам хранения – учет и контроль местонахождения имущества в лизинге, по местам фактического нахождения у лизингополучателей.

 

Рисунок 10

Рисунок 11

 

Автоматизированное рабочее место по сопровождению лизинговой сделки

Для удобства отражения регулярных операций используется автоматизированное рабочее место Закрытие периода по операциям лизинга. Данный функционал обеспечивает контрольные функции и позволяет автоматически формировать следующие документы:

  • реализация товаров и услуг по лизинговой сделке с возможностью пакетного формирования счетов-фактур;

  • начисление процентов по лизингу (для целей исполнения требований ФСБУ 25/2018);

  • распределение РБП по предметам лизинга, переданным на баланс лизингополучателя;

  • заказы на выкуп лизингополучателем лизингового имущества.

 

Рисунок 12

 

Документ Реализация товаров и услуг использует механизмы основного типового решения "1С:ERP Управление предприятием" и дополнен блоками автоматического создания Заказов клиентов на основании Лизинговой модели.

Учет имущества (предметов лизинга)

При учете имущества учитываются:

  • события и операции учета имущества в залоге (учет предметов лизинга или иного имущества в случае внешнего финансирования или вытекающих из условий сделки лизинга);

  • операции возврата предметов лизинга (выкуп, изъятие и продажа имущества);

  • предметы лизинга на балансе лизингодателя и на балансе лизингополучателя (ведение учета имущества в зависимости от схемы лизингового договора).

При отражении операций в регламентированном учете используется функционал типового решения "1С:ERP Управление предприятием", дополненный учетом имущества на балансе лизингополучателя для следующих операций по:

  • передаче предметов лизинга в залог;

 

Рисунок 13

 

  • возврату предметов лизинга;

 

Рисунок 14

 

  • реализации услуг и прочих активов, связанных с лизинговым договором и предметами лизинга.

Учет операций страхования предметов лизинга

Страхование имущества обеспечивает ввод и хранение параметров для первичных (в момент заключения договора лизинга) и последующих договоров страхования, учет договоров и страховых полисов в разрезе имущества, отражение взаиморасчетов со страховыми компаниями. Решение дополняет возможности базового решения учетом страховых полисов и операций, связанных со страховыми случаями, с последующим отражением операций в регламентированном учете:

  • регистрация страховых случаев;

  • регистрация виновника (если установлен);

  • отражение списания имущества на убытки;

  • выполнение расчетов и получение страхового возмещения или компенсации в зависимости схемы лизингового договора и выгодоприобретателя по договору страхования.

В решении обеспечивается контроль соблюдения сроков оплаты по страховым договорам, калькуляция и прогноз будущих затрат по страхованию.

 

Рисунок 15

 

Казначейские операции

Казначейские операции обеспечивают учет и контроль поступления лизинговых платежей, формирование платежного календаря, ведение процесса расходования денежных средств по заявкам, а также формирование реестра платежей с учетом различных условий групповой обработки заявок на платежи по графикам платежей.

 

Рисунок 16

 

Управление привлечением финансирования

При учете кредитов и займов в отраслевом решении обеспечивается:

  • оперативный учет кредитов и займов полученных;

  • учет кредитных линий и траншей с их историей изменения.

При расчете графиков финансирования ведется:

  • расчет графиков начисления и погашения основного долга и процентов;

  • пересчет графиков при изменении условий и ставок с использованием подсистемы Управление лизингом.

 

Рисунок 17

 

Бюджетирование

Возможности базового решения в части видов бюджетов, моделирования сценариев, формирования экземпляров бюджетов, план/фактного анализа в отраслевом решении "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" дополнены настройками для получения плановых платежей из действующих графиков платежей по лизинговым и кредитным договорам.

Процедуры подготовки, рассмотрения и утверждения бюджетов, процедуры корректировки бюджетов, мониторинг бюджетных процессов, связанные с лизинговыми сделками и предметами лизинга, используют механизмы основного типового решения "1С:ERP Управление предприятием".

 

Рисунок 18

 

Регламентированный учет

Операции по договорам лизинга (начисление лизинговых услуг, учет авансов, операции смены лизингополучателя, схемы по договорам с учётом на балансе лизингополучателя) отражаются в регламентированном учете.

Заложенные в типовое решение операции по поступлению ОС, принятии к учету и др. дополнены операциями по поступлению предметов лизинга, принятия их к учету, передаче в лизинг, возврат из лизинга по данным оперативного учета и учитывают особенности отражения предметов лизинга в учете. Для операций страхования в регламентированном учете обеспечивается автоматическое создание элементов расходов будущих периодов, формирование документов Поступление товаров и услуг и отражение временных разниц.

 

Рисунок 19

Рисунок 20

 

Учет и отчетность по МСФО

С регламентированным учетом в конфигурации обеспечивается ведение параллельного учета по МСФО: ведение плана счетов МСФО, проведение документов по плану счетов МСФО, сверка оборотов международного и регламентированного учетов, подготовка отчетности по МСФО.

 

Рисунок 21

 

Учет в соответствии с ФСБУ 25/2018

В конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" реализована возможность учета операций лизингодателя в соответствии со стандартом ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учет аренды» при сохранении возможностей типового решения "1С:ERP Управление предприятием" в части налогового учета и формирования первичных документов.

Лизинговая модель позволяет провести расчет ставки дисконтирования, величины чистых инвестиций в лизинг и графика начисления лизинговых процентов в зависимости от параметров модели с учетом разделения компонентов стоимости лизинговой сделки на арендные и сервисные.

 

Рисунок 22

 

Передача ОС в лизинг проводит разделение в бухгалтерском и налоговом учете, включая в бухгалтерском учете стоимость предмета лизинга в состав чистых инвестиций в лизинг, а в налоговом учете в состав расходов будущих периодов.

 

Рисунок 23

 

Реализация товаров и услуг проводит в бухгалтерском учете списание чистых инвестиций в лизинг и отражает в налоговом учете доходы в соответствии с первичными документами.

 

Рисунок 24

 

Начисление процентов по лизингу формирует бухгалтерские записи исключительно по бухгалтерскому учету, в размере доходов, рассчитанных в Лизинговой модели.

 

Рисунок 25

 

Контроль и исключение ошибочных ситуаций

Конфигурация "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" использует развитые средства типового решения "1С:ERP Управление предприятием" для контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

  • контроль корректности и полноты вводимых данных;

  • контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;

  • контроль модификации и удаления документов, введенных ранее "даты запрета редактирования";

  • контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.

Сервисные возможности

Для конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" поддерживаются возможности типового решения "1С:ERP Управление предприятием", такие как:

  • полнотекстовый поиск данных – поиск произвольного текста по всем объектам конфигурации (документам, справочникам и т. д.);

  • загрузка курса валют из Интернета;

  • загрузка классификаторов (адресных, основных средств и др.)

  • интернет-поддержка пользователей.

Интеграция с другими системами

Конфигурация "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" использует возможности обмена, присутствующие в типовой конфигурации "ERP Управление предприятием". Обеспечивается также интеграция с другими внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программами распознавания данных, системами "клиент-банк") и оборудованием (например, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины) на основе общепризнанных открытых стандартов и протоколов передачи данных, поддерживаемых платформой "1С:Предприятие 8.3".

Технологические преимущества

Конфигурация "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" разработана на технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:

  • обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;

  • организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиент (через обычный интернет-браузер), в том числе в "облачном" режиме;

  • создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и иных мобильных устройств;

  • настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.

 

СОСТАВ ПРОДУКТОВ, ВКЛЮЧАЮЩИХ КОНФИГУРАЦИЮ "УПРАВЛЕНИЕ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИЕЙ. РАСШИРЕНИЕ ДЛЯ 1С:ERP"

 

Продукт "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP. Электронная поставка" (артикул 2900002089967) включает в себя:

  • Дистрибутив "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP";
  • Функциональная модель конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP";
  • Комплект документации по конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" в электронном виде;
  • Электронный купон на льготное сопровождение по сервису 1С:КП Отраслевой 4-й Категории;
  • Пин-код программной лицензии конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" на 1 рабочее место;
  • Регистрационная карточка и лицензия на использование конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" на одном рабочем месте в электронном виде;
  • Пин-код для регистрации на сайте поддержки пользователей.

Для работы расширения "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" используется дополнение "1C:Управление лизинговой компанией. Дополнение для 1С:ERP", разработанное компанией IAS (ИАС "Интеграция"), входящее в состав материалов дистрибутива. По мере развития механизма расширений платформы "1С:Предприятие 8" и "1С:ERP Управление предприятием", функциональность "1C:Управление лизинговой компанией. Дополнение для 1С:ERP" планируется переносить в программный продукт "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP".

Конфигурация "Система проектирования прикладных решений" (СППР), входящая в поставку программного продукта "1С:ERP Управление предприятием", предназначена для проектирования прикладных решений (конфигураций) на платформе "1С:Предприятие 8" и ведения технической документации проекта. СППР может быть использована как инструмент для проектирования новых информационных систем, разрабатываемых в среде "1С:Предприятия 8", а также для описания и документирования существующих систем, разработанных ранее без использования СППР. Функциональная модель "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" включена в состав продукта для освоения возможностей прикладного решения, изучения принципов и методологии взаимодействия отдельных подсистем. Для работы с функциональной моделью используется конфигурация "Система проектирования прикладных решений". Лицензионное соглашение, входящее в поставку "1С:ERP Управление предприятием", разрешает использовать СППР на одном рабочем месте.

Конфигурация "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" является защищенной и содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем. При этом реализован принцип максимальной открытости кода для обеспечения возможности адаптации продукта под нужды конечных пользователей.

Расширение количества автоматизированных рабочих мест осуществляется приобретением клиентских лицензий на платформу "1С:Предприятия 8" (на 1, 5, 10, 20, 50, 100 рабочих мест, версий ПРОФ или КОРП) и клиентских лицензий "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" (на 1, 5, 10, 20, 50 и 100 рабочих мест).

Количество приобретаемых лицензий на использование конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" определяется, исходя из потребности в максимальном количестве одновременно работающих пользователей с данной конфигурацией.

Для работы в варианте клиент-сервер необходимо приобрести лицензию на использование сервера "1С:Предприятие 8". Более подробно о клиент-серверном варианте работы "1С:Предприятие 8" можно ознакомиться на сайте фирмы "1С".

Обращаем внимание: клиентские лицензии и лицензии на сервер от платформы "1С:Предприятие 8", необходимые для работы программного продукта "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP", в поставку не входят и приобретаются отдельно.

Специальные предложения

Оставьте свое сообщение

См. также

1С:Бухгалтерия КОРП МСФО Промо

Бюджетный учет Регламентированный учет и отчетность Займы, кредит, лизинг Учет ОС и НМА Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет Управляемые формы Бухгалтерский учет Налоговый учет Платные (руб)

"1С:Бухгалтерия КОРП МСФО" предназначена для автоматизации бухгалтерского, налогового учета и учета по МСФО предприятий, не имеющих дочерних обществ.

50000 руб.

13.11.2017    29038    6    0    

Ортикон: Лизинг. Бухгалтерский учет

Займы, кредит, лизинг Бюджетный учет Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет Налоговый учет Управленческий учет Платные (руб)

Решение предназначено для автоматизации бухгалтерского, налогового и управленческого учета в лизинговой компании.

52400 руб.

04.06.2019    15624    0    2    

1С:Ломбард

Управление услугами и сервисом Банковские операции Займы, кредит, лизинг Розничная торговля Платформа 1С v8.3 Финансовые услуги, инвестиции Бухгалтерский учет Управленческий учет Платные (руб)

Продукт "1С:Предприятие 8. Ломбард КОРП" предназначен для автоматизации деятельности организаций, основными видами деятельности которых является предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества граждан и хранение вещей (ломбардов).

12600 руб.

02.10.2018    15535    1    0    

1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом Промо

Управление услугами и сервисом Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Финансовые услуги, инвестиции Управленческий учет Платные (руб)

Отраслевое решение "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" предназначено для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов: обеспечение деятельности по предоставлению и привлечению денежных средств, ведение бухгалтерского и налогового учета всех хозяйственных операций микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК) на Едином плане счетов (ЕПС), формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), утвержденными Банком России.

45000 руб.

03.02.2017    36291    3    3